东莞一无业男子，银行流水高达4亿元，警方调查后发现惊天大案

2016年，东莞警方通过大数据，查到无业男子林某，明明没有工作，却拥有四个亿的银行流水。同年6月，东莞警方为了抓林某，所以进入一家杂货店。

那场景就跟进了银行金库似的，随便一个帆布包里面，就藏着四十多万现金。杂货店的女老板袁某，已经六十一岁的年纪，而她的儿子林某，才刚刚二十九岁而已。

警方控制住这母子二人之后，对杂货店展开了全面细致的搜查，现金一箱又一箱，红彤彤地堆在了地上。单单是在杂货店的一楼，警方就已经搜出了两百万现金。

随后来到了杂货店的二楼，在林某的床头边，看到了一个保险柜，打开柜门之后，里面摆着整整齐齐的一捆捆现金，其中还有一小部分港币。整个杂货店里，居然藏着六百多万将近七百万现金！

林某没有正当职业，银行流水却高达四个亿，而他的母亲袁某，做着普普通通的小生意，杂货店里却藏着六七百万现金。紧接着，警方兵分多路，不仅查封了这个杂货店，另外还抓住了多个团伙。

在被捕的团伙当中，比较有代表性的，便是家住东莞某小区的孕妇，同样也姓袁。袁某已经怀胎两个多月，再加上本就体态微胖，所以她抱着自己的肚子，反过来威胁警方，拒绝配合。

警方拿出搜查令，要求袁某不要做无用的抵抗，这下袁某老实了。在袁某家里，搜出四十多万现金，8部智能手机，手机里装着一个又一个的银行APP！又搜出9张银行卡，每张卡都有几千万人民币的流水！

警方问道：“这些，是你的？还是别人的吗？是谁放在这里的？”然而袁某死鸭子嘴硬，无论如何都不肯交代，警方只好将他带到派出所，进行更加详细的调查，揭开了一桩洗黑钱的惊天大案。

关于此事的详细经过，要从2016年的年初说起，警方最先查到的，是无业男子钟某。根据大数据监测，钟某明明是无业男子，但他的银行卡账户每天都不停地转账，少则几十万、多则几百万、上千万。

刚开始的时候，警方怀疑的重点是，这个钟某是否在洗钱？而不是怀疑地下钱庄。多名侦查员开车跟踪钟某，紧盯他的一举一动。经过一段时间的调查，警方认为钟某身上肯定有大问题，怀疑到了地下钱庄！

负责网络技术的刑侦专家，很快查出钟某每天都会转账给林某，也就是开篇的那个开杂货店的29岁青年。警方顺着调查林某，此人仅仅半年的时间里，银行账户的交易量高达四个亿！

随着调查的深入，发现那半年四个亿的流水，还仅仅是一个账户而已，林某至少拥有四个以上的账户！

不久后，经过通过林某这条线，又查到了他的上家刘某（孕妇袁某的前夫），林刘俩人的交易量加起来每天高达两千多万。为了查清这个地下钱庄的更多细节，东莞公安局派出更多警力，分别跟踪林某和刘某。

经过多天的摸排，查出刘某行为异常。早晨天亮之后，刘某会带着一个、鼓鼓囊囊的黑色挎包，鬼鬼祟祟地出门，然后悄悄离开小区，半路上总是做出反侦察的动作，想摆脱背后可能会有的警察。

当刘某再回到家的时候，那个原本鼓鼓囊囊的黑色挎包，已经干瘪了下去。有时候，刘某甚至连包都没有带回来，直接就送给了客户。技术专家发现，在资金复杂的流动过程当中，往往都会流向香港。

刘某不仅自己做地下钱庄，他自从挣了钱之后，也带着表哥表妹一起来做。例如前文说过的孕妇袁某，便是刘某的前妻，卷入了地下黑钱的交易当中。

6月28号，广东省公安厅对省内的多个地下钱庄，展开收网行动。这便是广东“飓风2016”打击网络诈骗、地下钱庄、洗钱犯罪等等违法行为。多地警方展开行动，佛山、广东、东莞、惠州等多个城市的刑警，扑向了地下钱庄的所在地。

第一次打击地下钱庄，单单是东莞这一座城市，就查获了“一百六十亿”元人民币！这个天文数字，已经超出了普通老百姓的想象，哪怕是拿着笔写出来，都要对着“0”数半天，生怕漏掉一个。

刘某被捕之后，在监狱里痛哭流涕，他自然知道自己的地下钱庄，为社会带来了多大的危害。尤其是那些大奸大恶之人，常常会利用刘某这样的钱庄，把黑钱洗成白钱。刘某哭着说：“我害了我弟弟和我姐姐。”

根据刘某的回忆，他十年前三十多岁，没有太好的工作，也没有啥人脉背景，又想着多挣钱。刘某收入不高，偏偏又喜欢混迹在赌场，在贪婪之心膨胀之后，内心的法制观念越来越薄弱。

在某个赌场之中，有个朋友找到刘某，当面说：“想不想挣大钱，我这里有一点港币，你拿着去附近，帮我换成人民币。”刘某起初是想着，就当是帮朋友的忙了。

刘某按照汇率，就带着人民币回到了赌场。兑换完成之后，那个损友拿出了其中的一点跑腿费，给了刘某当做零花钱。刘某一看有利可图，所以长期呆在赌场，干起了跑腿兑换人民币的违法勾当。

刚开始的时候，是十几万十几万的换，按照跑腿费的抽成，十万能抽一百块钱。勿以恶小而为之！刘某从此深陷其中，连续十年无法自拔，渐渐也就形成了地下钱庄。

刘某随着“业务”增多，忙不过来的时候，便源源不断的把亲属喊来，加入到他的地下钱庄。当刘某形成团伙之后，遇到资金短缺的时候，就会跟别的团伙联手。

举例来说，那个杂货店的29岁青年林某，以及林某的母亲袁某，便是团伙之一。林某被捕之后，根据他本人的交代，大概经过是：起初家里的母亲，认识了很多需要换钱的人……

十多年前，林某年纪尚小，正在学校读书。而袁某帮人家换钱，一次也就给换个几百块钱，把自家杂货店，当成是洗钱的中转站。可袁某很快就发现，在这个换钱的过程当中，利润比做杂货店生意赚得更多。

因此，袁某便走上了地下钱庄的道路，尤其是随着儿子林某成年，她本人负责线下的现金交易，让儿子负责线上的电脑交易。那些几百万几千万的转账，便是通过林某之手，转移到境外境内。

母子俩只想着自己赚钱了，却没有想过这种所谓的交易，会带给社会多么巨大的危害。

母子俩想着做中间商而已，反正自己没有谋财害命；然而母子却忽略了、那些来换钱的人，可能不是什么好人，钱也可能不太干净。广东警方的飓风2016行动，一年查处两千五百多亿人民币！

那些参与的罪犯，都将面临严厉的法律制裁。俗话说，天网恢恢疏而不漏，不要想着不劳而获的事情，否则迟早会玩完，你觉得呢？